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        基金公司如何運作

        來源: 互聯網 作者: 未知 時間:2019-02-24 22:48:53

          基金公司是如何運作的?基金運作過程中涉及的對象:包括持有人、管理人、托管人、監管者、代銷機構5方,基金成立過程涉及的環節:申請→募集→投資管理(建倉、調倉、信息披露、收益分配、費用支付),成立一支新的基金,基金公司首先需要向證監會提出申請(申請期)。

          1、基金運作過程中涉及的對象:

          包括持有人、管理人、托管人、監管者、代銷機構5方:

          基金持有人:即投資人,投資人通過代銷機構購買基金,成為基金份額持有人。比如您通過好買基金網購買了基金,那您便是基金持有人。

          基金管理人:即基金公司,基金公司通過專業投研團隊對基金持有人的資金進行投資運作。

          基金托管人:具備資格的商業銀行,如工行、農行等?;鸸芾砉局回撠熗顿Y,并不直接接觸資金和證券,托管銀行保管投資人的錢和證券。

          基金代銷機構:包括銀行、第三方基金銷售公司(如好買基金網)等。通常第三方基金銷售公司會提供更豐富的產品,更低的手續費和專業的投資顧問服務。

          中國證監會:證監會負責監管和規范基金管理人以保護投資者的利益,以防止“老鼠倉”等侵害投資者利益的行為。

          2、基金成立過程涉及的環節

          申請→募集→投資管理(建倉、調倉、信息披露、收益分配、費用支付)

          成立一支新的基金,基金公司首先需要向證監會提出申請(申請期)。在申請通過后,基金公司需要通過銷售渠道向投資者發售基金份額(募集期),如果募集資金未達到證監會要求的最低標準,基金不能成立,基金公司將資金退還投資者并支付利息。若募集到足額資金,基金宣告成立并進入封閉期(不可進行申購和贖回),基金在此時完成基金資產的投資(建倉期)。建倉完成后基金申購和贖回打開,此時投資者可以通過基金公司或基金代銷機構(如好買)進行基金申購。

          募集申請:基金的發起需要得到中國證監會的核準,要向中國證監會上報一系列的法律文件,包括申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、基金招募說明書草案及相關證明文件等。

          基金募集:證監會核準基金的募集申請后,基金管理公司要通過自己的銷售渠道向投資者發售基金,或者委托具有代銷資格的代銷機構銷售。

          投資管理:投資管理是基金管理和運作中最重要的環節,決定著基金的經營業績?;鸸芾砉景凑栈鸷贤驼心颊f明書的規定,按一定的投資范圍和投資比例,遵循其投資決策程序將資金投入股票、債券、貨幣市場工具等投資標的。

          1、建倉:新發行基金募集完畢之后,都會有一個建倉期,就是配置投資股票、債券等。具體建倉的時間長短,是基金公司根據各方面考慮后確定。

          2、基金的信息披露:為了保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱相關信息,基金要對相關信息公開披露,如:基金招募說明書、基金合同、托管協議;募集情況;基金凈值;基金申購、贖回價格等,還要按期公布季度報告、半年度報告、年度報告。相關信息還有由會計師事務所和律師事務所出具意見。

          Tips:最重要的信息為凈值、季報、年報?;饍糁禐槊咳崭?,可以幫助我們了解申購贖回價格和計算收益情況?;鸺緢笤诩径冉Y束后的15個工作日內發布,可以幫助我們了解基金的重倉股和持有人結構等信息?;鹉陥笠话阍诿磕杲Y束后的90日內發布,可以幫助我們了解基金內控機制,基金經理投資策略等信息。

          3、基金的運作費用:基金的費用是為了支持基金的運作而產生的,由基金合同進行規定,主要包括支付給基金管理人的基金管理費、支付給基金托管人的基金托管費、基金合同生效后的信息披露費、基金合同生效后的會計師費和律師費等。

          Tips:基金的運作費用已在基金凈值中扣除,您不需要再單獨支付這筆費用。

          4、 基金的收益分配:基金收益包括投資標的產生的股息、紅利、利息、證券買賣價差和其他收入。當符合基金合同約定的收益分配條件時,基金管理人會進行收益分配(即分紅),分紅方式包括現金分紅及紅利再投資。

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